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Berechnung Ihrer Kryptosteuern: Alles, was Sie im Jahr 2022 wissen müssen

Die Berechnung von Kryptosteuern kann eine Herausforderung sein. In den USA wird Krypto als digitaler Vermögenswert betrachtet, und der IRS behandelt es wie jedes andere Kapitalvermögen, wie Aktien oder Anleihen. Krypto-Vermögenswerte können als Einkommen oder Kapitalgewinn besteuert werden, je nachdem, wie Sie sie erworben haben und wie lange Sie sie behalten haben. Die folgenden Informationen helfen Ihnen bei dem, was Sie wissen müssen.

Kryptowährung

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Verfolgen Sie Ihre Krypto-Transaktionen

Wenn Sie Krypto für mehr US-Dollar verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben, werden Sie Steuern schulden. Um Ihre Krypto-Gewinne zu berechnen, müssen Sie Ihre Transaktionen und die damit verbundenen Steuerlose verfolgen.

Ein Tax Lot ist eine Aufzeichnung der Token, die Sie in einer einzigen Transaktion kaufen oder erwerben. Es enthält Informationen wie das Kauf- oder Verkaufsdatum, die Menge und Währung digitaler Vermögenswerte und den Fiat-Wert zum Zeitpunkt des Kaufs oder Verkaufs.

Das nachträgliche Auffinden fehlender Daten ist zeitaufwändig und schwierig. Es ist viel besser, detaillierte Aufzeichnungen zu führen, und die einfachste Lösung ist die Verwendung von Krypto-Steuersoftware, da sie alle Transaktionen verfolgt. Um Ihnen Zeit und Mühe zu sparen, finden Sie hier einen zusammengefassten Artikel über die Besten krypto steuer software das die Tools und Funktionen bietet, die Sie zum Einreichen Ihrer Steuern benötigen.

Finden Sie Ihre Kostenbasis

Die Kostenbasis bezieht sich auf den ursprünglichen Wert eines Vermögenswerts für Steuerzwecke. Die Berechnung von Kryptogewinnen oder -verlusten erfordert grundsätzlich den Abzug der Kostenbasis von den Erlösen. Die Kostenbasis kann abhängig von den folgenden Faktoren unterschiedlich sein.

Methoden der Steuerbilanz:

Die Verwendung einer Steuerbuchhaltungsmethode für Handelsdaten kann zu einer anderen Kostenbasis führen als eine andere. Das IRS erlaubt verschiedene Methoden wie HIFO, LIFO und FIFO.

HIFO ist, wenn Vermögenswerte mit dem höchsten Preis zuerst verkauft werden, während LIFO ist, wenn zuletzt erworbene Vermögenswerte zuerst verkauft werden. FIFO ist, wenn zuerst erworbene Vermögenswerte zuerst verkauft werden. Unabhängig davon, welches Steuerlos Sie als Kostenbasis für den Verkauf wählen, wirkt es sich auf die Höhe des steuerpflichtigen Veräußerungsgewinns aus.

Transaktions Gebühren:

In vielen Fällen müssen Sie für Krypto-Transaktionen Transaktionsgebühren zahlen. Wenn sie der Kostenbasis eines Krypto-Assets hinzugefügt werden, können die Gebühren Kapitalverluste erhöhen oder Kapitalgewinne verringern.

Bestimmen Sie die Krypto-Kapitalgewinnrate

Der Satz zur Bestimmung der Steuer auf Krypto-Transaktionen hängt davon ab, wie lange sie gehalten wurden. Die Transaktion gilt als kurzfristiger Handel, wenn sie für ein Jahr oder weniger gehalten wurden, und als langfristiger Handel, wenn sie länger als ein Jahr gehalten wurde.

Für Ihre kurzfristigen Gewinne zahlen Sie den ordentlichen Einkommensteuersatz. Auf langfristige Gewinne zahlen Sie einen günstigeren Satz, der von Ihrer Steuerklasse abhängt. Sie müssen kurzfristige und langfristige Gewinne getrennt melden, da sie unterschiedlich besteuert werden.

Berechnen Sie Ihre Krypto-Gewinne

Sie können einen Krypto-Steuerrechner verwenden, um die Berechnung Ihrer Krypto-Gewinne zu vereinfachen. Es wird Ihre Daten aggregieren, Ihre Kostenbasis mit Ihren Verkäufen verknüpfen und eine von Ihnen gewählte Buchhaltungsmethode verwenden, um Ihre Gewinne oder Verluste zu berechnen. Um einen Krypto-Steuerrechner zu verwenden, müssen Sie Folgendes tun.

  • Sie müssen alle importieren Geschichte des Börsenhandels und alle Krypto-Transaktionen, die Sie außerbörslich getätigt haben.
  • Vergewissern Sie sich, dass Sie alle Daten importiert haben, und bearbeiten Sie sie gegebenenfalls manuell, um sie zu korrigieren.
  • Entscheiden Sie sich für eine bestimmte Krypto-Buchhaltungsmethode.
  • Exportieren Sie Ihre Krypto-Steuerformulare und fügen Sie sie Ihrer Steuererklärung bei.

Weitere Fakten, die Sie über Krypto und Steuern wissen sollten

  • Einfach Krypto kaufenund das Festhalten daran ist nicht steuerpflichtig. Ihre Krypto-Gewinne werden erst „realisiert“, wenn Sie den Vermögenswert verkaufen, ausgeben oder tauschen. Wenn Sie einen Token kaufen und halten, haben Sie keine steuerpflichtigen Gewinne oder Verluste.
  • Das Ausgeben von Krypto unterscheidet sich nicht wesentlich vom Verkauf an die IRS. Wenn Sie Krypto für Waren oder Dienstleistungen ausgeben, werden Sie wahrscheinlich Steuern auf die Transaktion schulden. Wenn Sie Krypto im Austausch für Waren und Dienstleistungen akzeptieren, müssen Sie dies dem IRS als Einkommen melden.
  • Sie können einen Vermögenswert gegen einen anderen ähnlichen Vermögenswert tauschen, ohne einen Kapitalgewinn oder -verlust zu erfassen. Wenn Sie jedoch Bitcoin verwenden, um Ether zu kaufen, müssen Sie Ihre Bitcoin technisch gesehen zuerst verkaufen, daher gilt es als steuerpflichtig, wenn Sie die Bitcoin für mehr verkauft haben, als Sie dafür bezahlt haben.
  • Wenn Sie Krypto direkt an eine wohltätige Organisation spenden, können Sie möglicherweise einen Abzug für wohltätige Zwecke geltend machen.
  • Wenn Sie Krypto als Geschenk erhalten, fallen keine Steuern an, es sei denn, Sie verkaufen es oder üben eine andere steuerpflichtige Aktivität aus. Sie können jemandem auch bis zu 15.000 Dollar pro Jahr schenken, ohne Steuern und mehr zu zahlen, wenn Sie es einem Ehepartner geben.
  • Das Übertragen von Krypto zwischen Ihren Brieftaschen ist nicht steuerpflichtig. Sie können Ihre ursprüngliche Kostenbasis und das Datum, an dem Sie sie erworben haben, übertragen, damit Sie die potenziellen steuerlichen Auswirkungen bei einem eventuellen Verkauf im Auge behalten können.